如何销售债券型基金

2017-04-14 00:00:00吴健敏 基金销售员

  (Bond Fund)以国债、金融债等固定收益类金融工具为主要投资对象的基金称为债券型基金,因为其投资的产品收益比较稳定,又被称为"固定收益基金"。下面是yjbys小编为大家带来的如何销售债券型基金的知识,欢迎阅读。

  销售债券基金的卖点梳理:

  从销售时点角度

  两会期间,市场观望气氛较浓,债券型基金波动较小,是资金的避风港。特别是短久期债券受益于降准

  从市场预测角度

  货币宽松,降息概率依然存在,信用利差将维持较低水平,外汇波动也对低风险债券有需求。

  从产品本身角度

  债券基金支持随时申赎,费率较低,过去一年平均业绩优秀,投资人资产配置中可以部分替代理财的浮动收益产品。

  债券基金的风险

  客观销售产品也必须知道债券基金在当前所面临的风险,而不能误导投资者:

  债券基金分类普通债券基金、可转债基金、纯债基金、债券ETF、中短期理财债、封闭纯债等若干个类型。

  普通债基和可转债基金,由于契约允许有一定的股票仓位或者债券表现出的股性,所以其最大的风险在于股市波动的风险。

  开放式或者封闭式纯债,不会有股票或者转债仓位,因此风险主要来自债券市场的变动。这二者区别在于,能否实时的开放申赎。当然,在操作上,开放式纯债的操作杠杆可140%,而封闭式纯债可以达到200%。

  中短期理财债基与货币基金类似,每天净值为1.00元,但一般会有一个短期期限开放申赎,滚动操作,该类产品风险梯度基本等同于货币基金。

  由于现阶段债券到期收益率处于低点,通胀与贬值对债券还是有压力的,因此可以侧重于利率债与高信用评级配置比例较高、久期偏短的债券基金。

  目标客群风险偏好较低客户、对国债等产品青睐客户、需要强制储蓄客户、对股市失去信心客户、能够承受一点风险但抱怨理财收益下降的客户等。

  需要向管理人了解问题

  因为不同的债券基金操作也不尽相同,因此,要询问管理人几个比较重要的问题,才能够更好的为投资者负责:

  市场观点如何?——不能一味说看好,毕竟宽信贷货币向实体经济有转向的苗头都可能造成波动,因此,相对谨慎的管理人,反而容易操作更好。

  不同券种的配置?久期?

  产品费率是否有强制分红?

  基金经理是否从业五年以上?

  基金经理对杠杆的态度等

[基金销售员]相关推荐

[基金销售员]相关栏目推荐
查看更多
上一篇:2017年基金从业资格考试真题及答案 下一篇:2017年基金从业资格证书申请必备攻略