复习题一：

　　1、依据《证券投资基金法》的规定，下列各项中( )不是基金管理人职责终止的事由。

　　A.被依法取消基金管理资格

　　B.基金管理人风险控制管理不合规，被证监会予以监管

　　C.被基金份额持有人大会解任

　　D.依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产

　　参考答案：B

　　解析：依据《证券投资基金法》的规定，基金管理人职责终止的事由包括：①被依法取消基金管理资格;②被基金份额持有人大会解任;③依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产;④基金合同约定的其他情形。

　　2、狭义的基金监管专指( )依法对基金市场、基金市场主体及其活动的监督和管理。

　　A.政府基金监管机构

　　B.基金管理人员

　　C.基金行业自律组织

　　D.基金机构内部监督部门

　　参考答案：A

　　解析：狭义的基金监管专指政府基金监管机构依法对基金市场、基金市场主体及其活动的监督和管理。

　　3、当基金管理人主要股东净资产低于实收资本的( )，按照规定不能成为基金管理公司实际控制人。

　　A.60% B.50% C.40% D.80%

　　参考答案：B

　　解析：根据《国务院关于管理公开募集基金的基金管理公司有关问题的批复》，股东净资产低于实收资本的50%，或者或有负债达到净资产的50%，不能成为基金管理公司实际控制人。

　　4、关于基金监管目标，下列说话错误的是(　　)

　　A.保护投资者利益

　　B.保证市场的公平、效率与透明

　　C.消除系统风险

　　D.推动基金业的规范发展

　　参考答案：C

　　解析：基金监管可降低系统风险，但不能消除系统风险。故此本题答案为C.

　　5、(　　)是最为广泛、最具权威、最为有效的监管。

　　A.基金行业自律

　　B.政府基金监管

　　C.社会力量监督

　　D.基金机构内控

　　参考答案：B

　　6、审慎监管主要是针对基金管理公司(　　)能力的监管。

　　A.管理 B.盈利 C.清偿 D.赔付

　　参考答案：C

　　7、在我国，(　　)对基金业实行行业自律管理。

　　A.证券管理机构

　　B.中国证券投资基金业协会

　　C.中国证监会

　　D.中国证券业协会

　　参考答案：B

　　8、基金监管工作的首要目标是(　　)。

　　A.保护投资者利益

　　B.保证市场的公平、效率和透明

　　C.降低系统风险

　　D.推动基金业的发展

　　参考答案：A

　　解析： 基金监管的首要目标是保护投资者利益。

　　9、基金信息披露监管的根本目的在于(　　)。

　　A.确保基金行业的稳定与发展B.保护基金份额持有人的合法权益C.确保基金行业竞争的有序性D.保护基金管理人的合法权益

　　参考答案：B

　　解析： 基金信息披露监管的原则是以制度形式保证基金做到信息披露的准确、真实、完整和及时，最终实现最大限度保护基金份额持有人合法权益的监管目标。

　　10、以下关于基金托管银行监管的说法中，正确的是(　　)。

　　A.基金托管人资格由中国证监会批准

　　B.中国证监会对托管银行的监管只涉及市场准入监管

　　C.基金托管业务的监管主要由中国证监会负责

　　D.基金托管业务的监管主要由中国银监会负责

　　参考答案：C

　　解析：A项，基金托管人资格由中国证监会、中国银监会核准;B项，商业银行取得基金托管资格后，其基金托管业务活动主要受中国证监会的监管，中国证监会对基金托管银行的日常监管主要包括基金托管职责的履行情况与基金托管部门内部控制情况两个方面。

　　复习题二：

　　1、某基金经理在向客户分发基金宣传材料时，除了基金公司统一制作的材料外，该经理自己制作了一些材料用以宣传，这违反了( )原则。

　　A.不得进行内幕交易B.不得欺诈客户C.不得操纵市场D.不得进行不正当竞争

　　参考答案：B

　　参考解析：基金职业道德规范诚实守信中不得欺诈客户这一原则中要求“宣传推介材料应由基金管理机构或基金代销机构统一制作”。

　　2、下列符合‘守法合规’要求的做法包括(　　)。

　　A.遵守法律法规B.遵守行业自律规范C.遵守所在机构的规章制度D.以上都应遵守

　　参考答案：D

　　参考解析：守法合规中的‘法’和‘规’，除了包括宪法，刑法，民法等所有公民都需要遵守的法律外，主要是指规范证券投资基金领域的法律、行政法规、部门规章，还包括基金行业自律性规则以及基金从业人员所在机构的章程、内部规章制度、工作规程、纪律等行为规范。故此答案为D。

　　3、、甲基金销售机构的销售人员参与了乙基金管理公司组织的“中秋联谊会议”，并接受了乙基金管理公司馈赠的高档月饼等礼物。该员工的行为不符合职业道德规范的那条内容(　　)

　　A.专业审慎B.诚实守信C.保守秘密D.忠诚尽责

　　参考答案：B

　　参考解析：甲基金销售机构的销售人员违反了《公开募集证券投资基金选手公平竞争行为规范》的规定，不应索取或接受基金管理人提供的法规允许之外的费用、实物或其他利益。因为甲基金销售机构的销售人员收取商业贿赂，可能会助长乙基金管理公司及其从业人员的不正当竞争行为。违背了诚实守信道德规范的要求。故此答案为B.

　　参考解析：

　　法律的实施主要依靠他律，而道德的实施主要依靠自律。社会法治建设偏重于“有法可依、有法必依、执法必严、违法必究”的外化机制，而社会德治建设则偏重于“移风易俗”“奖优罚劣”“德育教化”等诸多内化机制。

　　4、基金销售机构人员在销售基金时，不正确的行为是(　　)

　　A.进行基金投资人风险承受能力调差 B.向投资人承诺收益C.介绍投资人想要了解的基金产品的情况 D.根据投资者的风险偏好，推荐适合的基金产品

　　参考答案：B

　　参考解析：基金销售人员不得向投资人不得向投资人承诺收益。答案为B.

　　5、职业道德的作用不包括(　　)

　　A.促进职业活动的健康进行 B.能调节职业人员的内部关系C.有助于从业人员职业素质的提高 D.为陶冶个人情操提供标准

　　参考答案：D

　　参考解析：综合来讲职业道德可以调整职业关系、提升职业素质、促进行业发展。本题答案只能选D。

　　6、道德和法律都是(　　)，都是重要的社会调控手段。因此，二者在根本目的上具有一致性。

　　A.行为规范B.自我约束C.功能互补D.相互促进

　　参考答案：A

　　7、某基金管理公司的基金经理甲，通过互联网散布关于A公司和B公司的不实消息，从而达到推高A公司的股价、压低B公司股价的效果，以使自己运作的投资基金获利。这种行为属于(　　)。

　　A.不正当竞争B.基于信息的操纵市场C.内幕交易D.误导市场

　　参考答案：B

　　8、某基金销售机构的从业人员甲，并未取得基金销售人员从业考试成绩合格证。因同事乙生病住院，便替代乙从事基金宣传推介活动属于违反了( )。

　　A.注册监管B.持续学习C.持证上岗D.审慎开展的执业活动

　　参考答案：C

　　9、某基金管理公司的基金经理甲，通过互联网散布关于A公司和B公司的不实消息，从而达到推高A公司的股价、压低B公司股价的效果，以使自己运作的投资基金获利。这种行为属于( )

　　A.不正当竞争B.基于信息的操纵市场C.内幕交易D.误导市场

　　参考答案：B

　　10、某基金从业人员甲离职应聘到另一家基金公司，未经公司许可，将公司客户清单一并带走，但并未向外部泄露相关信息，其行为违反了( )原则。

　　A.忠诚尽责B.守法合规C.专业审慎D.保守秘密

　　参考答案：A

　　参考解析：甲的行为违反了忠诚尽责的原则。无论是在任职期间还是离职后，均不得泄露任何客户资料和交易信息。如果甲泄露，则违反了保守秘密以及忠诚尽责原则，该处未泄露，则违反了忠诚尽责原则