预测题一：

　　1、(　　)是指以期限在一年以下的金融资产为交易标的物的短期金融市场。

　　A.债券市场 　B.货币市场 　C.开放式基金市场 　D.股票市场

　　参考答案：B

　　解析：

　　2、关于投资基金的特点，错误的是(　　)。

　　A.组合投资、专业管理　B.专业管理、利益共享　C.利益共享、防范风险　D.组合投资、风险共担

　　参考答案：C

　　解析：投资基金的特点包括组合投资、专业管理、利益共享、风险共担。

　　3、基金运作的主要当事人不包括(　　)。

　　A.基金投资者　B.基金管理人　C.基金托管人　D.基金监管者

　　参考答案：D

　　解析：投资基金主要当事人包括基金投资者、基金管理人和托管人。

　　4、以下组合中，具有套期保值功能的是(　　)。

　　A.股票、期货　B.股票、基金　C.期权、债券　D.期货、期权

　　参考答案：D

　　解析：在金融交易中，期货、期权合约等衍生金融工具具有套期保值、防范风险的作用。

　　5、对非上市企业进行的权益性投资，通过上市、并购或管理层回购等方式出售持股获利的基金是(　　)。

　　A.证券投资基金　B.私募股权基金　C.风险投资基金　D.对冲基金

　　参考答案：B

　　解析：私募股权基金指通过私募形式对私有企业(非上市企业)进行权益性投资，在交易实施过程中考虑退出机制，可通过上市、并购或管理层回购等方式出售持股获利。

　　6、按照交易工具的期限分为(　　)

　　A.货币市场和资本市场

　　B.股票市场和金融市场

　　C.证券市场和外汇市场

　　D.现货市场和期货市场

　　参考答案：A

　　7、投资者进行投资时，应该考虑的是(　　)。

　　A.过去的通货膨胀率　B.当前的通货膨胀率　C.预期的通货膨胀率　D.不必考虑通货膨胀因素

　　参考答案：C

　　解析：投资所得回报应该能补偿投资资金被占用的时间，预期的通货膨胀率以及期望更多的未来收益。

　　8、(　　)主要投资于各种金融衍生工具，承担高风险，追求高收益。

　　A.证券投资基金　B.私募股权基会　C.风险投资基金　D.对冲基金

　　参考答案：D

　　解析：对冲基金充分利用各种金融衍生产品的杠杆效用，采用承担高风险、追求高收益的投资模式。

　　9、以下说法错误的是(　　)。

　　A.居民的货币收入大于支出即产生盈余;反之，则产生赤字

　　B.产生盈余的居民希望利用其货币盈余获得更多回报，因此产生理财需求

　　C.随着我国会融市场特别是资本市场的迅速发展.越来越多的人通过各类金融工具进入金融市场，获取投资的保值收益

　　D.理财是对财务进行管理，以实现财产的保值、增值

　　参考答案：C

　　解析：储蓄的特征是其保值性，而投资的未来收益具有不确定性。

　　10、以下选项中，属于投资产品组合的是(　　)。

　　A.货币、债券、基金　B.股票、存款单、债券　C.股票、债券、基金　D.存款单、债券、基金

　　参考答案：C

　　解析：居民理财的主要方式是货币储蓄与投资两类，存款单是用于货币储蓄的金融工具，现金不能带来收益。

　　预测题二：

　　1.公司员工违反忠实义务的行为不包括(　　)。

　　A.欺骗或欺诈任何公司现有或将来的客户

　　B.对重大事实作虚假陈述或隐瞒重要事实

　　C.对客户或将来的客户构成欺诈或欺骗的行为

　　D.代表客户履行职责的行为

　　2.下列关于基金销售客户服务的具体方式，说法不正确的是(　　)。

　　A.自动传真、电子信箱特别适合用于传递行文较长的信息资料

　　B.通过互联网，投资者可以随时随地获得服务

　　C.电话服务中心通常以计算机软、硬件设备为基础，并开辟人工坐席与语音系统

　　D.讲座、推介会和座谈会的参与者较多，不能为投资者提供面对面交流的机会

　　3.基金管理人设监事会，监事会向股东会负责，监事会职权不包括(　　)。

　　A.检查公司的财务

　　B.对公司董事、总经理和其他高级管理人员执行公司职务时违反法律、行政法规或者公司章程的行为进行监督

　　C.列席股东大会会议

　　D.提议召开临时股东会

　　4.(　　)针对直接关系型群体。

　　A.缘故法

　　B.介绍法

　　C.陌生拜访法

　　D.电话约访法

　　5.业务管理部门中合规文化的基础是(　　)。

　　A.职业操守

　　B.职业道德

　　C.职业技能

　　D.职业目标

　　6.客户服务部门提供并优化客户服务的方式不包括(　　)。

　　A.电话服务中心

　　B.“一对一”专人服务

　　C.客户情绪体验

　　D.互联网的应用

　　7.基金管理人内部控制机制不包括(　)。

　　A.员工自律

　　B.各部门主管(包括监察稽核)的检查监督

　　C.行业自律

　　D.公司管理层对人员和业务的监督控制

　　8.投资者缴纳基金份额认购款项时，即表明其对(　　)的承认和接受，此时基金合同成立。

　　A.基金托管协议

　　B.基金合同

　　C.基金招募说明书

　　D.基金临时公告

　　9.(　)原则是基金管理人内部部门和岗位的设置应当权责分明、相互制衡。

　　A.独立性

　　B.健全性

　　C.相互制约

　　D.成本效益

　　10.依据《证券投资基金法》和(　　)及其他法律法规的相关规定，基金销售机构应当建立健全基金销售适用性管理制度，做好销售人员的业务培训工作，加强对基金销售行为的管理。

　　A.《证券法》

　　B.《证券投资基金法》

　　C.《证券投资基金销售管理办法》

　　D.《证券投资基金运作管理办法》

　　参考答案

　　1-5 DDCAA

　　6-10 CCBCC